فارکس چیست؟‌آشنایی با بازار مالی فارکس!

تجارت ارز که معمولاً به نام تجارت فارکس یا فارکس تریدینگ نیز شناخته می‌شود یک بازار جهانی برای مبادله ارز است. فارکس بزرگترین بازار جهانی است که معاملات زیادی در آن اتفاق می‌افتد و بر همه چیز تأثیرگذار است، از قیمت پوشاک وارداتی از چین گرفته تا مبالغی که برای تعطیلات و گردش در یک کشور خارجی پرداخت می‌کنید همه آنها تحت تأثیر بازار ارز و نوسان قیمت آن قرار دارد. در ادامه این مقاله به توضیح بیشتری درباره اینکه فارکس چیست و انواع معاملاتی که در این بازار اتفاق می‌افتد بیشتر خواهیم پرداخت.

تجارت فارکس چیست؟

در ساده‌ترین حالت، معاملات فارکس شبیه به صرافی‌هایی است که هنگام سفر به یک کشور خارجی انجام می‌دهید: یک معامله‌گر ارزی را می‌خرد و به فرد دیگری می‌فروشد و نرخ ارز در این مابین به طور پیوسته در حال تغییر است.

ارزها در بازار ارز مبادله می‌شوند، برای توضیحی بیشتر درباره اینکه بازار فارکس چیست می‌توان گفت که بازار فارکس یک بازار جهانی است که از دوشنبه تا جمعه به صورت 24 ساعته باز است. یکی از دلایلی که توصیه می‌شود برای ترید کردن در فارکس از سرور مجازی فارکس استفاده کنید، ساعات کاری این بازار است. هم‌چنین با توجه به این که فعالیت در بازار فارکس با آی‌پی ایران امکان پذیر نیست، امکان بلاک شدن حساب شما وجود دارد. به منظور جلوگیری از چنین مشکلاتی، توصیه می‌شود از سرور مجازی در یکی از کشورهای مجاز به فعالیت مانند سرور مجازی ترکیه استفاده کنید.

تمامی‌معاملاتی که در بازار فارکس صورت می‌گیرد خارج از بورس (OTC) است، به این معنی که هیچ صرافی فیزیکی وجود ندارد و یک شبکه جهانی از بانک‌ها و سایر موسسات مالی بر این بازار نظارت دارند.

اکثریت فعالیت‌های تجاری بازار فارکس مابین معامله‌گران نهادی مانند افرادی که برای بانک‌ها، مدیران صندوق‌ها و شرکت‌های چند ملیتی کار می‌کنند در حال انجام است. برخی از این معامله‌گران قصد ندارند که خودشان ارزها را تصاحب کنند؛ آنها ممکن است صرفاً در مورد نوسانات آتی نرخ ارز گمانه زنی‌هایی داشته باشند.

یک معامله‌گر در صورتی که پیش‌بینی کند که ارزش دلار آمریکا تقویت می‌شود، می‌تواند امروز دلار بخرد که در آینده با تبادل دلار و یورو بتواند میزان یورو بیشتری را به دست بیاورد. در همین حال، یک شرکت آمریکایی با فعالیت اروپایی می‌تواند از این بازار فارکس استفاده کند و در صورت تضعیف یورو در بازار فارکس به عنوان پوششی برای خود استفاده کند تا ارزش درآمد کسب شده خود را حفظ کند.

نحوه انجام معامله در فارکس

اگر به دنبال این هستید که بدانید بورس فارکس چیست و چه نوع ارزهایی در آن خرید و فروش می‌شود باید گفت که در بازار فارکس به همه ارزهای بازار فارکس یک کد سه حرفی که شبیه به نماد سهام است اختصاص داده شده است. در حالی که بیش از 170 ارز در سراسر جهان وجود دارد، دلار آمریکا در اکثر معاملات وجود دارد. بنابراین، دانستن کد آن می‌تواند بسیار مفید و کاربردی باشد. ارز محبوب بعدی در بازار فارکس یورو است، این ارز در 19 کشور اتحادیه اروپا پذیرفته شده است.

سایر ارزهای اصلی به ترتیب محبوبیت عبارتند از: ین ژاپن (JPY)، پوند بریتانیا (GBP)، دلار استرالیا (AUD)، دلار کانادا (CAD)، فرانک سوئیس (CHF) و دلار نیوزیلند (NZD).

تمامی‌ معاملات فارکس ترکیبی از دو ارز هستند. هفت جفت ارزی که در زیر لیست شده است، حدود 75 درصد از معاملات بازار فارکس را تشکیل می‌دهند:

•         EUR/USD
•         USD/JPY
•         GBP/USD
•         AUD/USD
•         USD/CAD
•         USD/CHF
•         NZD/USD

همچنین به‌دلیل حساس بودن معاملات در بازار فارکس و فرصت‌هایی که ممکن است خیلی زود از دست بروند، تمام معامله‌گران حرفه‌ای از سرور مجازی ترید استفاده می‌کنند.

نحوه قیمت‌گذاری معاملات فارکس

هر جفت ارز نشان دهنده نرخ فعلی مبادله دو جفت ارز با یکدیگر است. در اینجا نحوه تفسیر این اطلاعات با استفاده از EUR/USD آمده است:

•         واحد پول سمت چپ (یورو) ارز پایه است.
•         واحد پول سمت راست (دلار آمریکا) ارز مظنه است.

نرخ مبادله نشان می‌دهد که چه مقدار از ارز مظنه برای خرید ارز پایه مورد نیاز است. بنابراین، ارز مبنا همیشه به عنوان 1 واحد بیان می‌شود در حالی که ارز مظنه براساس بازار فعلی و میزان مورد نیاز برای خرید 1 واحد از ارز پایه متفاوت است.

اگر نرخ مبادله EUR/USD معادل 1.2 باشد، به این معناست که با 1.20 دلار می‌توان 1 یورو خرید. (به عبارت ساده، خرید 1 یورو نیاز به 1.20 دلار دارد).

وقتی نرخ مبادله افزایش می‌یابد به معنای این است که ارزش ارز پایه نسبت به ارز مظنه افزایش یافته است (زیرا با 1 یورو می‌توان دلار آمریکا بیشتری خرید) و برعکس، اگر نرخ مبادله کاهش پیدا کند به معنای این است که ارزش ارز پایه کاهش یافته است.

نکته: جفت ارزها ابتدا با ارز پایه و سپس با ارز مظنه ارائه می‌شوند؛ اگرچه یک قرارداد تاریخی برای بیان نحوه بیان برخی از جفت ارزها وجود دارد. به عنوان مثال، تبدیل USD به EUR تحت عنوان EUR/USD لیست می‌شوند نه USD/EUR.

راه‌های ترید کردن در فارکس چیست؟

بیشتر معاملات فارکس با هدف مبادله ارز انجام نمی‌شود، بلکه دقیقاً مانند معاملات سهام بیشتر حدس و گمان در مورد تغییرات قیمت در آینده است. دقیقاً  مشابه معامله‌گران سهام، معامله‌گران فارکس تلاش می‌کنند ارزهایی را خریداری کنند که احتمال می‌دهند در آینده ارزش آنها نسبت به سایر ارزها افزایش می‌یابد یا ارزهایی که پیش‌بینی می‌شود در آینده ارزش آنها کاهش یابد را می‌فروشند.

اگر می‌خواهید بدانید که در حوزه فارکس، مفهوم ترید چیست و چگونه می‌توان معاملاتی را در فارکس انجام داد بهتر است ابتدا با مقدماتی از این بازار آشنا باشید. سه روش مختلف برای ترید کردن فارکس وجود دارد که هر معامله گری بسته به هدف خود می‌تواند از آنها استفاده کند:

بازار نقدی (spot market): این بازار اصلی فارکس است که در آن جفت ارزها مبادله می‌شوند و نرخ‌های مبادله در زمان واقعی براساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شوند.

بازار فوروارد (forward market): معامله‌گران فارکس می‌توانند به جای انجام یک معامله یک قرارداد خصوصی با معامله‌گر دیگری منعقد کنند و نرخ ارز را برای مقدار ارز توافق شده در تاریخ آینده تعیین می‌کنند.

بازار آتی (futures market): مانند بازار فوروارد، معامله‌گران می‌توانند یک قرارداد استاندارد را برای خرید یا فروش مقدار از پیش تعیین شده یک ارز با نرخ ارز مشخص در آینده انتخاب کنند. این کار در صرافی انجام می شود و مانند یک بازار فوروارد خصوصی است.

بازارهای فوروارد و آتی اکثراً توسط معامله‌گران فارکس استفاده می‌شوند که می‌خواهند در برابر تغییرات آتی در یک ارز تدبیر به خرج دهند یا احتمال می‌دهند ارزش آن ارز کاهش پیدا خواهد کرد. نرخ ارز در این بازارها بر اساس آن چیزی است که در بازار نقدی اتفاق می‌افتد،که بزرگترین بازار فارکس است و بیشتر معاملات در آن انجام می‌شود.

اصطلاحات بازار فارکس که باید بدانید

هر بازاری زبان خاص خود را دارد. در اینجا ما اصطلاحاتی را آورده‌ایم که برای انجام معاملات در بازار فارکس باید آنها را بدانید:

جفت ارز (Currency pair): تمامی ‌معاملات بازار فارکس شامل یک جفت ارز است. علاوه بر جفت ارزهای مهم، معاملات کمی‌ نیز با ارزهایی که کمتر رایج هستند انجام می‌شود؛ مانند اگزوتیک که ارزهای کشورهای در حال توسعه است.

پیپ (Pip): پیپ که اختصار کلمه percentage in points است به کوچکترین تغییر قیمت ممکن در یک جفت ارز اشاره دارد. از آنجایی که قیمت‌های فارکس حداقل با 4 رقم اعشار بیان می‌شوند، یک پیپ برابر با 0.0001 است.

اسپرد خرید و فروش (Bid-ask spread):  مانند سایر دارایی‌ها (مانند سهام)، نرخ‌های مبادله براساس حداکثر مبلغی که خریداران مایل به پرداخت برای یک ارز هستند (پیشنهاد) و حداقل مقداری که فروشندگان برای فروش نیاز دارند تعیین می‌شود. تفاوت بین این دو مقدار و ارزش معاملات که در نهایت در آن انجام خواهد شد، اسپرد قیمت پیشنهادی است.

لات (Lot): معاملات فارکس توسط واحدی به نام لات معامله می‌شوند. اندازه یک لات معمولی 100,000 واحد ارز است، اگرچه لات‌های خرد (1000) و مینی (10000) نیز برای معامله در دسترس هستند.

لوریج (Leverage): به دلیل اندازه بزرگ لات، برخی از معامله‌گران ممکن است حاضر نباشند پول زیادی برای اجرای یک معامله بپردازند. اهرم، اصطلاح دیگری برای استقراض پول است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا بدون اینکه مقدار پول مورد نیاز را داشته باشند در بازار فارکس شرکت کنند.

مارجین (Margin): با این حال، معامله یا اهرم رایگان نیست. معامله‌گران باید مقداری پول را به عنوان سپرده یا آنچه به عنوان مارجین شناخته می‌شوند در معامله بگذارند.

چه چیزی بازار فارکس را به حرکت در می‌آورد؟

در بازار فارکس مانند هر بازار دیگری قیمت ارز براساس میزان عرضه و تقاضای خریداران و فروشندگان تعیین می‌شود. با این حال، نیروهای کلان دیگری نیز هستند که در قیمت ارز این بازار نقش دارند. میزان تقاضا برای ارزهای خارجی می‌تواند تحت تاثیر نرخ بهره، سیاست بانک مرکزی، سرعت رشد اقتصادی و جو سیاسی کشورها مورد نظر قرار بگیرد.

بازار فارکس 24 ساعت از شبانه روز و 5 روز هفته باز است که به معامله‌گران این بازار اجازه می‌دهد تا از فرصت‌هایی که ممکن است در آینده ایجاد شود در سریع ترین زمان مطلع شوند. از آنجایی که بسیاری از معاملات ارز بر روی سفته بازی و پوشش ریسک متمرکز است، برای معامله‌گران بسیار مهم است که از دینامیک‌هایی که می‌تواند باعث افزایش رشد شدید ارزها شود آگاه باشند.

خطرات معاملات فارکس چیست؟

از آنجا که معاملات فارکس نیاز به اهرم دارند و معامله‌گران از مارجین استفاده می‌کنند، معاملات فارکس در معرض ریسک بیشتری قرار دارند. قیمت ارز در این بازار دائما با مقادیر بسیار کم نوسان می کند؛ بنابراین،معامله‌گران باید معاملات بزرگ را برای کسب درآمد انجام دهند.

استفاده از این اهرم در صورتی که معامله‌گر در یک معامله برنده شود عالی است، چرا که باعث افزایش سود خواهد شد. با این حال، زیان‌ها می‌تواند از مبلغ استقراض اولیه  نیز بیشتر شود. علاوه بر این، اگر ارزش یک ارز بیش از حد کاهش یابد، کاربران مجبور می‌شوند که اهرم‌های خود را در برابر مارجین کال ها قرار دهند؛ این کار باعث می‌شود که اوراق بهادار خریداری شده خود را با ضرر بفروشند. فارغ از زیان‌های احتمالی، هزینه‌های مبادله نیز می‌تواند افزایش یابد و احتمالاً معامله ای که قبلا سودآور محسوب می شد را به یک ضرر بزرگ تبدیل کند.

علاوه بر این موارد، به خاطر داشته باشید افرادی که ارزهای خارجی را مبادله می‌کنند ماهی‌های کوچکی در حوضچه‌ای از معامله‌گران ماهر و حرفه ای هستند و همواره سازمان بورس و اوراق بهادار در مورد کلاهبرداری‌هایی که ممکن است در بازار فارکس اتفاق بیفتد هشدار می‌دهند.

تجارت فارکس در بین سرمایه‌گذاران فردی چندان رایج نیست. در واقع، ریتیل تریدینگ یا معاملاتی که توسط آماتورها انجام می‌شود تنها 5.5 درصد از کل بازار جهانی را تشکیل می‌دهد. آمارهای ارائه شده توسط دیلی فارکس نشان می‌دهد که برخی از کارگزاران آنلاین بزرگ حتی معاملات فارکس را ارائه نمی‌دهند.

همان معدود معامله‌گرانی که در بازار فارکس شرکت دارند با هدف کسب سود در این بازار قدم می‌گذارند. Compare Forex Brokers دریافت که به‌طور متوسط 71% از معامله‌گران آماتور فارکس پول خود را از دست داده‌اند. این آمارها تجارت فارکس را به یک استراتژی پیچیده تبدیل می‌کند که اغلب بهترین متخصصان در آن قدم می‌گذارند.

چرا تجارت فارکس برای مصرف‌کنندگان عادی اهمیت دارد؟

فعالیت بلادرنگ در بازار نقدی بر مبلغی که برای صادرات می‌پردازیم و هزینه سفر به خارج از کشور تاثیرگذار است.

برای مثال، اگر ارزش دلار آمریکا نسبت به یورو تقویت شود، سفر به خارج از کشور و قیمت کالاهای وارداتی ارزان‌تر خواهد بود. بالعکس، وقتی ارزش دلار تضعیف می‌شود، سفر به خارج از کشور و واردات کالا گران‌تر خواهد شد.

سوالات متداول

آیا برای معامله کردن در بازار فارکس به سرور مجازی ترید نیاز داریم؟

سرور مجازی برای افرادی که در ایران ساکن هستند یا حتی افرادی که می‌خواهند از سایر نرم‌افزارهای خودکار برای معاملات فارکس استفاده کنند ابزاری ضروری تلقی می‌شود.

سرور مجازی فارکس چیست؟

ماهیت سرور مجازی فارکس به این صورت است که یک دسکتاپ مجازی ویندوز برای معامله‌گران فراهم می‌کند که می‌توانند به صورت شبانه روزی از هر نقطه از جهان به آن دسترسی داشته باشند و اجازه می‌دهد که همیشه به پلتفرم‌های معاملاتی متصل بمانند.